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上海市单用途商业预付卡备案流程

根据《单用途商业预付卡管理办法(试行)》《单用途商业预付卡管理办法(修订征求意见稿)》,注册在上海市行政区域内,发行单用途商业预付卡的集团发卡企业、品牌发卡企业、规模发卡企业和其他发卡企业,需要申请上海市单用途商业预付卡备案
该备案要求为,管理性的强制备案。未经备案的企业,不得发行单用途商业预付卡,违反规定的企业,视情况严重性处以1万元以上3万元以下罚款。
发卡企业、售卡企业违反国家有关规定开具发票的,或违反单用途卡章程、购卡协议,侵害消费者权益的移交相关部门处理。
 
一、备案对象:
从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业(具体行业分类表见附件1)的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务的,需要备案。
 
二、单用途商业预付卡的定义:
单用途商业预付卡(以下简称单用途卡)是指前款规定的企业发行的,仅限于在本企业、本企业自有经营场所、本企业所属集团,或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证,包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。
 
三、单用途商业预付卡金额限制:
单张记名卡限额5000元,单张不记名卡限额1000元。单张虚拟卡限额为1000元。
 
四、申请备案所需材料:
(一)基本材料
1、《上海市单用途商业预付卡发卡企业备案申请表》;
2、《单用途卡发卡企业备案表》;
3、《企业法人营业执照》 正本和复印件; 
4、组织机构代码证正本和复印件;
5、外资企业需提供外商投资企业批准证书复印件;
6、商务部门要求的其他材料等;
 (二)规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业还需提供的材料
1、经审计机构审计的上一年度财务报表(加盖公章,会计报表中必须体现预收账款情况),但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外;
2、实体卡样本(正反面)、虚拟卡记载的信息样本;
3、单用途卡业务、资金管理制度;
4、单用途购卡章程、协议;
5、资金存管账户信息和资金存管协议(如采用其他方式冲抵存管资金,补充提交标准格式的履约保证保险保单、银行保函、担保保函等);
6、兑付场所清单。
(三)集团发卡企业还需提供的材料
1、经审计机构审计的上一年度合并财务报表(加盖公章,会计报表中必须体现预收账款情况),但工商注册登记不足一年的集团发卡企业除外;
2、与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单;
3、集团发卡企业提交集团股权关系说明。
(四)品牌发卡企业还需提供的材料
1、与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单;
2、企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。
 
备注(名词解释):
商城发卡企业是指发行在自有经营场所内使用的单用途卡,并对其进行统一结算管理的法人企业。在自有虚拟经营场所内自营业务收入占比低于50%的法人企业除外。
  自营业务收入是指发卡企业销售自有、联营和买断包销的货物或服务的营业收入。
  集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。
  品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡,且拥有该品牌的企业标志或注册商标,或者经授权拥有该企业标志或注册商标在单用途卡业务中排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
  售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。
  规模发卡企业是指除商城发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业:
  (一)上一会计年度年营业收入500万元以上;
  (二)工商注册登记不足一年、资产总额在100万元以上。
  商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准,以公告的形式公布。
 
 
五、备案申请流程:
(一)一般发卡企业和规模发卡企业
(二)集团发卡企业和品牌发卡企业
 
六、备案申请时限:
10-15个工作日。
 
关于上海市单用途商业预付卡备案,详细流程、介绍、材料也可联系本公司咨询顾问沟通咨询。




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